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財富管理

累積財富並無其他秘訣

您必須謹慎的研判財務投資可能帶來的風險與回饋保障,並且瞭解自己的風險承擔能力。您的AIG Financial Network專員能為您分析您的投資組合與目標,並依照您的個人情況量身訂做最適合您的計劃。

常見問題

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財富對您來說是什麼?您的情況如何,機會又在哪裡?並沒有一套財富累積公式可適用於所有人。但我們可以為您規劃適合您的財富累積方案。

您的財富不再只用來負擔您的退休開支。為了實現您的近期目標,例如支付大學學費、創業或購置湖畔度假小屋,現在您就需要累積和使用財富。我們能為您擬定一套財富累積方案,並實現您現在與未來的夢想。

一般的情況下,您應該每五年重新檢視一次遺囑內容。另外,您的遺囑會因為一些人生大事而變動,例如結婚、生兒育女、離婚,或配偶過世等。

如果您未立有遺囑,法院有權決定如何將您的財產分配給家人。這樣一來,您的個人意願將無法被考量,而您的財產也將因為額外的支出與通常可避免的稅項而減少。因此,請盡快立下遺囑,不要拖延。遺囑真的不可或缺。  

一份持久性授權書,它能夠在您無行為能力時,幫您避免他人強行行使監護權或避免昂貴的監護費用。在生前遺囑中,絕症患者需表明在使用人工生命支持系統(life support)延續生命的意願。醫療授權書能授權您所摯愛的人在您無法做決定時替您做出醫療決定。生前信託一般能幫您避免遺囑認證過程與花費。   

當您將財產留給有特殊需要的小孩,您的小孩可能因此無法獲得例如Medicaid、社會安全輔助金、或社會安全殘障金等政府福利。一種可能的解決方案是將您的財產放入一個特殊需要人士信託,而您的孩子能從中受益。如經過妥善安排,您的孩子仍具有領取政府福利的資格。

透過慈善贈予計畫,您自己、您的家人、與您喜愛的慈善團體都能從中獲得最大的利益。我們能幫助您擬定一份贈予計畫,在節稅的同時將贈予價值擴展到最大。

稅項會對財富累積造成重大影響。雖然我們無法預測未來的稅率變化,我們卻可以妥善的利用稅務多元規劃來擬定因應對策,將您的財產區分為應付稅、可抵稅與可免稅的三部分。

財務管理的重要考量

資金流動

我們幫助確保您持有足夠的現金與收入,以滿足您目前的需求或進行新的投資。

稅務影響

在任何情況下,您都可以善用我們在財富累積與轉移上的稅務優勢計劃。

未來世代

規劃一個高效能的壽險計劃,以為您的子孫及後代提供保障。

慈善遺贈

試想能夠資助您喜愛的慈善團體或慈善事業是多麼讓人快樂的事。我們提供了許多可節稅的方式。

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重要消費者訊息

*所有投資行為都蘊含風險,甚至是本金的損失。任何的投資行為都無法保證絕對獲利或不受損失。通過保險產品提供的保障要取決于投保者的支付能力。

**萬能壽險是一種極為靈活的終身壽險,您不但可以享有定期保險的保障,也可以將保額視作儲蓄的一部分(如終身壽險);購買此類保險等同現金儲蓄。指數萬能壽險保單的持有人能夠選擇利用固定利率或股價指數利率來增加現金保值。您有眾多的指數選擇,包括標準普爾

在購買投資萬能壽險前,您應慎重考慮您的人壽保險投保需求與費用。您還應該考慮投保目的、風險、收費,與眾多投保方案下的費用。這些及其它資訊已載錄於有關投資萬能壽險與各種方案的保險說明中。您可致電您的保險理財代理人索取保險說明書,並請在投保前仔細閱讀。

AIG Financial Network 包括 American International Group, Inc.(AIG)成員公司 American General Life Insurance Company(AGL)的僱員代理。保單和年金由負責保險產品之財務責任的 AGL 簽發。保單表格編號:ICC14-14523、14523、ICC12 AGLA 12UGC、AGLA 12UGC、ICC14-14579、14579、ICC14-14888、14888。產品保證以保險發行公司的理賠能力為基礎。這些公司均是 AIG 的成員公司。以上所有提及的公司與其保險理財代理人及其他代表均未獲授權提供法律、稅務或會計建議。請諮詢專業律師、稅務顧問或會計師,以便其針對您的個人情況獲得建議。

 

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